Conseils
Protections & analyse des risques
Gestion des actifs & des liquidités


tant au niveau personnel que professionnel

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Services Financiers


Caroline Charest

À propos

Nous avons les outils et l'expérience nécessaires pour répondre à vos besoins personnels et professionnels selon votre réalité ou celle de votre entreprise. Notre collaboration avec des spécialistes nous apporte l'expertise qui nous permet de toucher aux aspects légaux, à la gestion des risques, à la fiscalité, aux placements, à la retraite et à la succession. L'élaboration d'un plan nous permettra, tout au long de notre relation d'affaires, de proposer des stratégies et des recommandations à la suite d'une analyse de vos besoins et selon vos objectifs. 

Votre réussite au coeur de NOS préoccupations.

Services pour les particuliers


Assurances, placements et retraite

Nous analysons vos besoins personnels et familiaux selon votre situation et même, en fonction des avantages sociaux dont vous pourriez bénéficier avec votre employeur. De cette façon, nous nous assurons que notre stratégie soit complète et adaptée à votre situation réelle. Les régimes sociaux de l'employeur ou du gouvernement sont souvent insuffisants pour répondre entièrement à vos besoins, il est donc important de planifier vos finances pour éviter de mauvaises surprises ou par exemple, manquer de liquidité à la retraite.

  • Coordination des assurances personnelles avec vos régimes collectifs
  • Évaluation des besoins personnels et familiaux
  • Assurances prêt hypothécaire
  • Compte de soins de santé privé
  • Assurance invalidité
  • Assurance maladies graves
  • Protection des actifs
  • Assurance-vie
  • Stratégies d'investissement
  • Planification de retraite
  • Planification successorale
  • Planifier un achat important

Services pour propriétaires d'entreprise & entrepreneurs


Stratégies fiscales, financement et planification

Être propriétaire d'entreprise ou ''à son compte'' amène son lot de défis. Il est important de considérer la gestion des risques potentiels, autant pour votre entreprise que pour vous-même, et de s'assurer d'une bonne gestion des liquidités tout en tentant de réduire l'impact fiscal à votre avantage. Nous vous accompagnons en vous aidant à conserver et à augmenter votre valeur nette par diverses stratégies fiscales, ainsi qu'à protéger votre entreprise et vous-même comme propriétaire ou associé. Une analyse de votre situation en tenant compte de vos objectifs permettra de maximiser votre planification financière, le bien-être de votre entreprise, de vos employés clés et de vos associés, s'il y a lieu. 

  • Assurances salaire/invalidité, vie et maladies graves
  • Frais généraux d'entreprise
  • RRI
  • Financement de la convention entre actionnaires (rachat de parts)
  • Stratégies fiscalement avantageuses pour les compagnies de gestion
  • Protection de personnes clés
  • Protection des actifs et de l'entreprise
  • Assurance-crédit pour les prêts commerciaux et crédit-bail
  • Placements fiscalement avantageux
  • Planification de la relève
  • Planification de retraite
  • Planification successorale

Avantages sociaux


Démarquez-vous comme employeur

Trouver de bons employés et les conserver peut être une source de stress pour les entreprises de nos jours. Vous devez être compétitif par votre offre d'emploi. Nous aidons donc les PME à trouver le programme leur permettant de se démarquer sur le marché comme employeur.

Assurances

  • Assurance-vie
  • Assurance-salaire courte et longue durée
  • Assurance dentaire
  • Assurance maladies graves
  • Assurance médicaments
  • Assurance paramédicaux
  • Compte santé
  • Compte de dépenses
  • Télémédecine, PAE, etc.
  • RIPS/APS

Rentes collectives

  • REER/CELI collectif
  • RPDB
  • RRS
  • RVER

Placements, investissements & liquidités


Maximisez vos bénéfices

Les placements sont un incontournable pour bénéficier d'une « plus-value » de vos liquidités, augmenter et diversifier vos actifs. Une analyse de vos objectifs selon votre tolérance aux risques vous permettra de les atteindre plus rapidement que vous le pensez! Notre rôle consiste à choisir les bons véhicules de placements et le type de produits pour vous permettre de maximiser vos liquidités en fonction de vos préoccupations et des contraintes pour atteindre vos objectifs. Nous suivrons l'évolution de votre patrimoine et vous aiderons à prendre les bonnes décisions au bon moment.

  • REER
  • CELI
  • REEE
  • REEI
  • Non enregistré
  • Planification de retraite
  • Prêt-investissement *
  • Stratégies pour maximiser les liquidités
  • Compte de banque à rendement élevé
  • Placement ouvert dans l'entreprise

* Emprunter pour investir (le recours à « l’effet de levier ») peut contribuer à faire croître votre portefeuille de placement non enregistré et à vous constituer un patrimoine. Toutefois, cette stratégie peut également amplifier les pertes de placement, situation qui pourrait ne pas convenir à tous les investisseurs. Discutez avec votre conseiller avant d’emprunter pour investir

À propos de Caroline Charest


Transparence, confiance & honnêteté

Il est difficile de se présenter en quelques lignes, pour moi une relation se bâtit par les échanges et une écoute active. En contrepartie, voici en quelques phrases mon approche et ma philosophie.

C'est de par mes expériences personnelles que j'ai réalisé que j'avais un talent dans le domaine financier. Mon parcours atypique m'a permis de vivre des expériences qui me donnent un atout et un regard différent sur les conseils que je donne.

Mon approche passe par une relation à long terme basée sur la confiance et l'honnêteté avec mes clients. Ma règle d'or est de traiter les gens comme je souhaiterais moi-même être traitée.

La réussite de mes clients me tient à cœur et j'aime être proche d'eux et à l'écoute de leurs besoins.

En toute transparence, j’aide mes clients à atteindre leurs objectifs financiers, tant au niveau personnel que professionnel. L'expertise de mon équipe et mon propre bagage me permet de vous aider dans les différentes sphères de vos besoins financiers.

Offrir les meilleures recommandations adaptées est important pour moi, c'est pourquoi j'accorde beaucoup de temps à la préparation de mes dossiers et à l'analyse des produits financiers. Je travaille en collaboration avec plusieurs spécialistes provenant de domaines complémentaires afin d'obtenir une « plus-value » et un service clé en main. Mon but est de me démarquer et d'être une ressource de confiance pour vous.

Au plaisir de faire connaissance et de vous partager ma passion !

La réussite de mes clients me tient à cœur et j'aime être proche d'eux et à l'écoute de leurs besoins.

Caroline Charest - Conseillère en sécurité financière

À propos de Rosalie Dulac


Professionnalisme, Expertise & Empathie

J’ai toujours eu à cœur les relations humaines et le bien-être des gens qui m’entourent. Mes aptitudes et mes expériences personnelles m’ont naturellement dirigé vers le domaine des finances.

En tant que conseillère en sécurité financière, je suis passionnée par l'accompagnement de mes clients dans la réalisation de leurs objectifs financiers. Mon approche se distingue par un mélange de professionnalisme, d'expertise et d'empathie, ce qui me permet de comprendre vos besoins uniques et de vous offrir des solutions adaptées. Votre bien-être et votre satisfaction sont prioritaires.

Dans un climat de confiance et de respect, je prends le temps de vous écouter attentivement pour bien comprendre vos objectifs, vos préoccupations et vos aspirations. Cette écoute active me permet de développer des stratégies financières qui reflètent fidèlement vos besoins.

Pour moi, chaque client est unique, et c'est pourquoi je m'efforce de vous fournir des conseils personnalisés. Je crée des plans financiers sur mesure, adaptés à votre situation particulière, pour vous aider à atteindre vos objectifs à court et à long terme.

L’intégrité et la transparence sont au cœur de ma pratique. Je vous explique clairement les différentes options disponibles, ainsi que leurs avantages et inconvénients, pour vous permettre de prendre des décisions éclairées en toute confiance.

Mon engagement ne s'arrête pas à la mise en place de votre plan financier. Je vous accompagne dans le suivi de vos progrès et j'ajuste les stratégies en fonction de l'évolution de votre situation et des conditions du marché.

Le monde financier est en constante évolution. Je m'engage à rester à jour avec les dernières tendances et réglementations pour vous offrir les conseils les plus pertinents et efficaces. Je suis dévouée à la réussite financière de mes clients et ma priorité est de bâtir des relations durables basées sur la confiance et la collaboration.

Il me fera plaisir de vous rencontrer. Ensemble, nous pouvons naviguer vers un avenir financier serein et prospère.

Pour moi, chaque client est unique, d’où mes conseils spécifiques & sur mesure.

Rosalie Dulac - Conseillère en sécurité financière

À propos de Julie Lepage


Rigueur, Attention & Dévouement

Julie et Caroline collaborent depuis 2016, année où elles travaillaient ensemble, dans un rôle similaire, dans une autre entreprise. Lors de la création du Cabinet Service Financiers Caroline Charest Inc, elle a choisi de suivre Caroline dans cette nouvelle aventure, apportant avec elle toute son expertise en tant qu’adjointe administrative.

Forte de plusieurs années d’expérience, Julie assure un rôle essentiel en veillant à l’organisation et au bon fonctionnement de notre cabinet.

Bien plus qu’une adjointe, Julie est un véritable bras droit. Elle gère le volet administratif avec rigueur et attention, et son dévouement ainsi que sa discrétion font d’elle une alliée fiable au quotidien.

Soucieuse de la qualité et du service, Julie contribue chaque jour à la solidité et au succès du Cabinet.

Je garantis un service administratif irréprochable, contribuant ainsi à optimiser votre expérience et à bâtir un avenir financier serein et prospère.
Julie Lepage - Adjointe administrative

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Les produits d’assurance, y compris les polices de fonds distincts, sont offerts par l’entremise de Services Financiers Caroline Charest ,et Caroline Charest représentante en investissement, offre des fonds communs de placement et des ententes d’indication de clients par l’intermédiaire des Services d’investissement Quadrus ltée. Toute activité exercée en tant que Présidente est liée à mes affaires d’assurance seulement et ne relève pas ou n’est pas menée sous la supervision des Services d’investissement Quadrus ltée.

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